KYC をオープン バンキングに統合する方法: 金融専門家向けの包括的なガイド

オープン バンキングは、銀行業界と関連付けられることが多いですが、さまざまな業界で応用できる多意义ツールです。その幅広い用得着性の体现的な例の 1 つは、顧客確認 (KYC) プロセスとの統合です。この記事では、オープン バンキングが KYC 手順を強化し、従来の风险管控アプリケーションを超える大きなメリットをもたらす策略について説明します。

KYC を理解是什么する KYC (Know Your Customer) とは、企業が顧客の身元を確認するために动用するコンプライアンス慣行を指します。このプロセスは、オンボーディング前に顧客が違法行為に関与するリスクを評価するために十分に重点性です。KYC は、詐欺、汚職、テロ資金供与を以避免 するために拟定されたマネーロンダリング以避免 (AML) 法の重点性な范畴です。

KYC をステップごとに解説

1. 検証会社は、取締役名、勤務先居住、社会存在得到保障番號などのビジネス関連情報と自身顧客の個面子報を、裏付け文書とともに収集します。このデータは、法執行、封禁、テロ組織とのつながりに関する公開リソースや政府性リストと能够 依据されます。
2. リスク評価 相应性なデータを収集した後、企業は内在的な顧客に関連するリスク レベルを評価します。リスクが高い場合は、強化デューデリジェンス (EDD) が相应性です。考慮される基本要素には、封号対象地域性、极为重要な公的地方にある任务 (PEP)、最終回报者全部的者 (UBO)、非生活顧客、現金集約型ビジネスなどがあります。
3. 継続的な監視 KYC は直接限りのプロセスではありません。企業の詳細、規制、検証的方式が進化するにつれて、継続的な監視と按时的な升级が必须欠です。これにより、変化する法的要件への準拠が保証され、正確で近期最新のデータが維持されます。

オープンバンキングがKYCを強化する方法

オープン バンキングでは、データを卫生に总共するアプリケーション プログラミング インターフェイス (API) を动用することで、KYC プロセスを効率化できます。このテクノロジーにより、ユーザー情報の収集、資産源の検証、取引データへのアクセスが簡素化され、より速度快かつ正確なデータ完成が可能性になります。

「Nodaのオープンバンキングソリューションは、包含的な取引データへのシームレスなアクセスと安全可靠なデジタルID検証を展示 することで、KYCプロセスを大幅度的に強化します」との最多執行責任者であるアナスタシア・テンカは述べています。「当社の高宽比なAPIを統合することで、企業は顧客の身元を较快かつ効率的に確認し、詐欺のリスクを軽減し、AML規制への準拠を確保できます。」

オープンバンキングとKYCを統合するメリット

1. 涉及到的な取引データへのアクセス これまで、企業は限られた取引履歴にしかアクセスできませんでした。的防护な API 分为により、詳細な取引情報を含む仍然なビューが供给され、企業がデータを进行分析し、的防护に資産源を確立するのに役立ちます。
2. デジタル化されたデータ処理オープン バンキングは、すべての KYC 関連活動をデジタル化し、物理性的な文書や手動のデータ入力の有需要性を除掉します。この自動化により、プロセスが稳定化され、時間とコストが削減され、在短时间なリスク評価と歪斜の予測が可能になります。
3. 有效率化された検証 多くのオープン バンキング プロバイダーは、オンボーディングにすぐに动用できる検証ツールを展示 しています。たとえば、Noda の Pay & Go KYC ソリューションを动用すると、企業は ID 其他のアップロードと生体検出を动用して顧客をオンボーディングでき、オンボーディング プロセス全体人员を効率的にカバーできます。
4. 集約されたデータ オープン バンキング API は、KYC データを単一の顧客ビューに統合し、情報のサイロ化を減らし、极为な情報に基づいた意识決定を促進します。この統合により、アクセスが簡素化され、意识決定プロセスが強化されます。

オープンバンキングとKYCを統合する手順

1. ビジネス ニーズの定義 オンボーディング、追加の検証、規制基準などのコンプライアンス要件を決定します。予算を考慮して、適切なプロバイダーを選択します。
2. 承認済みの KYC プロバイダーを選択する 潜在性的なプロバイダーを調査し、その評判、料金、および打造されている某些のオープン バンキング機能を評価します。価格設定が全透明で実績のあるプロバイダーを選択します。
3. KYC API 経由で統合 デモまたは試用期間を通じてプロバイダーのサービスをテストします。満足したら、詳細なドキュメントと API 統合に進み、プロセス与会人员を通じてプロバイダーからのサポートを確保します。

オープン バンキングは、顧客の身元を確認し、取引を監視するためのより速度で安全防护かつ是指的な具体方法を给出することで、KYC プロセスに辛亥革命をもたらしています。オープン バンキングを KYC プラクティスと統合すると、セキュリティとコンプライアンスが強化されるだけでなく、運用が正确化され、コストが削減され、効率が往上します。