トークン化が機関投資をどのように変えるか

「スタートアップの裏側」シリーズのこの啓発的なインタビューでは、Cogito Finance の先見の明のあるリーダー、Cloris Chen 氏にお話を伺います。HSBC での伝統的な銀行業務と需要端の细化型金融服务创新の社会の両方で豊富な経験を持つ Chen 氏は、金融服务创新の未来发展について独自一人の洞察力を给出します。

Cogito Finance は現実社会の資産のトークン化の先駆者であり、SingularityDAO などの AI 駆動型プラットフォームと連携しています。Chen 氏は、これらのイノベーションが機関投資をどのように再成型し、従来の网络金融经济と解聚型网络金融经济の間のギャップを埋めるかについて、人体の見解を共同拥有します。

Ishan Pandey: Cloris Chen さん、こんにちは。私たちの「Behind the Startup」シリーズにようこそ。あなたの経歴は、伝統的な金融と DeFi の両方にわたります。これまでの経緯と、HSBC での経験と財務担当ディレクターとしての経験が、Cogito Finance を率いるアプローチにどのように影響したかを教えてください。

クロリス・チェン：イシャン、招待してくれてありがとう！コーポレートバンキングでの経験と、暗号通貨との個人的な接点から、私は両方の世界について独自の洞察を得ることができました。つまり、大手金融機関がどのように事業を運営しているか、ブロックチェーン、投資、規制にどのように取り組んでいるか、そしてそれを、ミームコインが君臨するデジャンでいっぱいのワイルドウェストWeb3と比較することです。率直に言って、数年前にはこれらの世界が融合することはないだろうと誰もが思っていたので、とても興味深いです。現在、Cogitoで私たちがやっていることは、まさにそれです。つまり、TradFiとDeFiのラインを融合することです。これが暗号通貨と従来の市場の両方の未来です。トークン化こそが未来なのです。

Ishan Pandey: トークン化は Cogito のサービスの核心です。固定利付資産と株式のトークン化によって機関投資商品がどのように変化するとお考えですか?

クロリス・チェン：トークン化された資産の重要性を理解するには、両面から見る必要があります。一方では、従来の投資家にとって、特定の地域では資本市場へのアクセスが問題となりますが、私たちはそのプロセスを簡素化するだけでなく、投資を可能にします。他方では、オンチェーンの財務を持つ暗号通貨企業が、過度の障壁のためにステーブルコインを従来の資産に投資するのに苦労しています。固定収入資産は、暗号通貨の過剰エクスポージャーとそのサイクルのリスクをヘッジするのに役立つため、これらの企業にとって特に重要です。金融商品をトークン化することで、透明性、譲渡可能性、プログラム可能性、構成可能性を実現します。これは、現在の市場の運営方法の観点から革新的な機能です。

** Ishan Pandey: Cogito Finance と SingularityDAO の AI 駆動型 DynaVaults の統合により、DeFi ユーザーのトークン化された RWA へのアクセスがどのように改善されるのでしょうか。また、このコラボレーションのユニークな点は何でしょうか。
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Cloris Chen:トークン化された RWA の統合は、DynaVaults だけでなく DeFi 全体にとっても非常に重要なステップです。暗号通貨市場と従来の市場は、リスクを管理し、収益を最適化し、多様化された金庫のパフォーマンスを向上させるために連携する必要があります。私たちの統合は、AI 主導のポートフォリオ管理を活用している点でユニークです。これは、AI がすでに金融で大きな役割を果たしている今日の世界では、本当に意味のあることです。そして、私たちは常に時代を先取りしていなければなりません。

Ishan Pandey: RWA トークン化は DeFi で最も急成長している分野の 1 つとして歓迎されていますが、特に規制遵守と市場採用の拡大の面で、これらの製品の拡大においてどのような課題が予想されますか?

クロリス・チェン：トークン化された資産の多くは証券として分類されるため、企業はコンプライアンスを維持するために KYC とサブスクリプションのプロセスに従う必要があります。これは従来の投資家にとっては一般的な慣行ですが、許可されたトークンに慣れていない多くのオンチェーン投資家にとっては馴染みのない領域です。そのため、私たちは製品の認知と教育を優先しています。多くの管轄区域での規制コンプライアンスは、さまざまな市場に対応できるため、私たちが非常に真剣に取り組んでいることです。

Ishan Pandey: SingularityDAO との提携は、TradFi と DeFi の両方における AI 駆動型ポートフォリオ管理と RWA トークン化の採用にどのような影響を与えますか?

クロリス・チェン：今後数年間で人工知能とトークン化が大幅に成長することは避けられません。従来の資産と暗号資産の両方を投資手段に統合し、それらを管理するために AI 戦略を展開することは、金融のあるべき姿、つまりコンプライアンス、革新性、安全性を備えた方法です。これらの価値は、TradFi と DeFi の両方に共通しています。

Ishan Pandey: 最後に、従来の金融分析では見逃されがちな隠れた市場動向を AI がどのように発見できるかについて詳しく説明してください。あなたにとって、AI とブロックチェーンの次の大きなトレンドとは何でしょうか。

クロリス・チェン：AIモデルの有効性は、トレーニングに使用したデータによって決まります。従来の市場では、膨大な過去のデータセットを活用して結論を導き出すことができます。AIはブラックスワンイベントを予測することはできないかもしれませんが、ファンダメンタル分析とテクニカル分析の両方に基づいてさまざまなシナリオを予測できます。これは、感情が大きな役割を果たす暗号通貨市場よりも、従来の市場でより信頼性が高い傾向があります。

次に何が起こるかについては、トークン化された AI 経済が巨大的になると信じています。これは、系数関数的に成長しているセクター内に新しい市場を生み出しています。

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